PORTOFOLIO TAHAN KRISIS

Ketika terjadi krisis finansial tahun 2008 bursa global mengalami keruntuhan yang luar biasa. Harga saham-saham hampir di seluruh dunia rontok lebih dari -50%. Banyak perusahaan bangkrut dan gulung tikar.

Bisa jadi Anda merupakan salah satu trader/investor yang mengalami betapa kelamnya tahun 2008-2009. Semua saham yang Anda beli merugi sekalipun Anda mengklaim bahwa fundamental perusahaan tersebut sangat baik. Portofolio milik Anda merah berdarah-darah. Anda bahkan tidak mau lagi melihat portofolio yang ada di rekening trading Anda karena kerugian yang Anda alami sudah sangat besar. Keuntungan besar yang Anda peroleh sepanjang tahun 2007 tersapu bersih oleh krisis Sub-Prime Mortgage tahun 2008.

Apakah Anda mengalaminya? Ketakutan luar biasa dan yang bisa Anda lakukan hanya berdoa dan berharap agar penderitaan ini segera berakhir?

Anda tidak sendiri.

Bahkan Manajer Investasi profesional sekalipun merasakan apa yang Anda rasakan. Hanya sedikit orang-orang yang mampu melewati tahun 2008 dengan baik tanpa kehilangan banyak uang.

Dapatkah Anda membayangkan model portofolio yang turun hanya -2% pada tahun 2008,ketika ekonomi dunia turun dan pasar mengalami penurunan hingga 50% dari puncaknya?

Portofolio jenis apa yang pasti dibutuhkan yang akan berjalan baik di waktu baik dan buruk di semua musim ekonomi? Sehingga Anda tidak perlu kuatir lagi jika terjadi krisis finansial kapapun?
Bagaimana komposisi portofolio tersebut? Apa saja instrumen finansial yang harus dibeli? Berapa banyak yang harus dibeli (dalam persentase) dari total modal yang Anda miliki?

Tetaplah membaca karena Anda akan menemukan jawabannya di artikel ini.

Adalah seorang yang bernama Ray Dalio salah satu Hedge Fund Manager terbaik dunia. Beliau mendirikan Bridgewater Associates, perusahaan investasi terbesar di dunia dengan dana kelolaan lebih dari $160 Miliar. Dan Ray Dalio membagikan komposisi portofolio tahan krisis yang terkenal dengan nama Portofolio Semua Musim kepada investor/trader retail seperti Anda dan saya! Sehingga Anda dan saya tidak perlu lagi harus mengalami tahun-tahun mengerikan seperti krisis tahun 2008 di masa depan!

Anthony Robbins dalam bukunya Money Master The Game mewawancari Ray Dalio dan meminta Ray Dalio untuk memberikan “Holy Grail” sehingga uang di rekening investasi yang kita miliki tetap tumbuh dan hanya sedikit mengalami penurunan ketika melewati masa ekonomi sulit.

Ray Dalio sendiri akhirnya mengungkapkan komposisi Portofolio Semua Musim miliknya yang didesain memberikan imbal hasil luar biasa dan mampu menghadapi badai krisis apapun.

Adapun diversifikasi alokasi aset yang dilakukan Ray Dalio adalah menggabungkan antara saham (stocks),obligasi (bonds) dan komoditas (commodity) yang secara detail dibagi seperti berikut ini:

• 30% Stocks
• 40% Long Term US Bonds
• 15% Intermediate US Bonds
• 7.5% Gold
• 7.5% Commodities

Hanya memasukkan 30% saham dalam keseluruhan portofolio mungkin kedengaran terlalu sedikit, tetapi bagi Ray Dalio saham tiga kali lebih berisiko dibandingkan dengan obligasi.
Ray Dalio mengatakan obligasi memiliki komposisi terbesar dari keseluruhan portofolio untuk mengimbangi volatilitas dari saham. Lebih lanjut Ray Dalio mengatakan bahwa perlu memasukkan komoditas dan emas ke dalam portofolio sebagai penyeimbang pada periode inflasi,karena periode ini dapat menghancurkan saham dan obligasi.

Lantas bagaimana kita membeli aset-asetnya dan mulai membangun Portofolio Semua Musim?

Saham apa saja yang harus kita beli?

Bagaimana cara membeli obligasi Amerika Serikat jangka panjang dan jangka menengah?

Komoditas apa saja yang harus dibeli?

MENGIMPLEMENTASIKAN PORTOFOLIO SEMUA MUSIM

Cara mengimplementasikan Portofolio Semua Musim cukup sederhana. Kita hanya perlu membeli ETF dari instrumen finansial tersebut.
ETF sendiri adalah sejenis reksadana yang langsung diperdagangkan di bursa efek sama seperti saham. Biasanya ETF adalah turunan dari suatu instrumen finansial yang harga ETF-nya sendiri mengikuti harga instrumen finansial tersebut.

Salah satu index di bursa Amerika adalah index S&P 500 (SPX) dan ETF dari index S&P 500 adalah SPY.

Grafik dibagian atas adalah grafik index S&P500 (SPX) dan grafik yang di bawah adalah grafik SPY (ETF dari S&P500).Seperti yang Anda lihat SPY persis mengikuti pergerakan harga dari index S&P500 dan harga SPY sendiri 1/10 dari nilai index.

Kita tidak dapat membeli indeks tetapi kita dapat membeli ETF index.Hanya dengan berinvestasi pada ETF index kita dapat menikmati kenaikan index tersebut.

Salah satu keunggulan berinvestasi pada ETF adalah kita tidak perlu kuatir nilainya menjadi nol seperti pada saham yang mengalami kebangkrutan. Misalnya Anda berinvestasi pada SPY,ETF ini tidak akan menjadi nol karena ETF ini mengkuti pergerakan indeks S&P500.

Indeks S&P500 sendiri tidak mungkin menjadi nol karena indeks ini terdiri dari 500 perusahaan dengan kinerja terbaik.Dan apabila ada perusahaan yang kinerjanya buruk akan dikeluarkan dan diganti dengan perusahaan yang kinerjanya baik.ETF SPY pasti akan naik dalam jangka panjang.
Dalam satu dekade terakhir perkembangan ETF sangat pesat dan semakin banyak investor yang menggunakan ETF sebagai salah satu instrumen investasi.

Beruntungnya semua instrumen finansial yang digunakan Ray Dalio untuk membangun Portofolio Semua Musim sudah ada ETF-nya dan ETF yang akan kita gunakan adalah ETF yang sudah cukup populer seperti:

1. SPY : ETF S&P500
Disini kita tidak membeli saham secara individu tetapi kita “membeli” indeks saham melalui ETF-nya
2. TLT : ETF Long Term US Bonds
3. IEF : ETF Intermediate Term US Bonds
4. GLD: ETF Gold
5. DBC: ETF Commodities

Lalu bagaimana caranya kita membangun Portofolio Semua Musim menggunakan ETF-ETF tersebut?

Jika Anda memiliki dana sebesar $100,000 untuk diinvestasikan maka komposisi portofolio Anda sebagai berikut:

30% atau $30,000 digunakan untuk membeli SPY
40% atau $40,000 digunakan untuk membeli TLT
15% atau $15,000 digunakan untuk membeli IEF
7.5% atau $7,500 digunakan untuk membeli GLD
7.5% atay $7,500 digunakan untuk membeli DBC

Bagaimana hasilnya jika kita melakukan backtesting menggunakan portofolio ini selama 10 tahun terakhir?

Bagaimana hasil lengkapnya ketika portofolio ini dihadapkan pada krisis mengerikan tahun 2008?
Di sini saya sudah menyiapkan Report Lengkap Portofolio Semua Musim GRATIS untuk Anda!

Kenapa lengkap?

Karena saya melakukan backtesting terhadap portofolio ini dengan berbagai metode sehingga Anda bisa dapat membandingkan mana metode terbaik. Saya juga menyajikan lengkap dengan statistik tradingnya sehingga memudahkan Anda untuk memahami kinerja Portofolio Semua Musim ini.

Di samping itu saya juga menyediakan chart dari masing-masing ETF sehingga Anda mengetahui secara pasti kapan dilakukan pembelian dan penjualan aset dengan melihat chart tersebut!

Anda penasaran?

DOWNLOAD GRATIS
Report Lengkap Portofolio Semua Musim



*catatan: Agar dapat membuat portofolio seperti diatas, Anda sangat disarankan untuk menjadi investor global lintas negara. Saat ini untuk trading atau investasi di bursa Amerika sudah cukup mudah.